По версии следствия, руководитель ООО «Европластсервис» с июня по декабрь 2011 года предоставил в Кабардино-Балкарский региональный филиал одного из банков заведомо ложные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении возглавляемого им общества.
Фиктивные документы послужили основанием для заключения банком с ним кредитных договоров и выдачу кредитных средств на 110 млн рублей. Однако в дальнейшем обвиняемый в установленные договорами сроки свои обязательства по погашению кредитных средств не выполнил.
В результате умышленных преступных действий обвиняемым банку причинён ущерб с учётом неуплаченных процентов и комиссий за обслуживание кредита на сумму более 240 млн рублей.