Злоумышленники всё активнее используют различные уловки, чтобы заманить граждан в схемы обналичивания похищенных средств под предлогом легкого заработка. Как сообщает Sk-News.Ru, жертвами таких мошенников становятся как подростки, так и пенсионеры, а также люди, оказавшиеся в сложной финансовой ситуации. Они используют онлайн-игры, социальные сети, мессенджеры и сайты знакомств для привлечения потенциальных жертв.
Согласно данным, предоставленным ВТБ, масштаб проблемы действительно вызывает серьезные опасения. В Центробанке России в осенний период 2025 года оценили количество людей, вовлеченных в незаконное обналичивание, в 1,2 миллиона. Росфинмониторинг также сообщает, что в 2025 году объем операций физических лиц с признаками дропов увеличился в 1,7 раза по сравнению с предыдущим годом, превысив 90 миллиардов рублей.
Кредитные организации фиксируют множество различных сценариев, по которым мошенники привлекают людей в свои схемы. В частности, ВТБ отмечает, что распространены предложения арендовать или продать банковскую карту. Кроме того, злоумышленники предлагают «лжевакансии» для курьеров и логистов, где жертвы получают задания на перевозку денег без объяснений о их происхождении. Также встречаются иные формы обмана, включая рассылки с предложениями о «ошибочном переводе» или просьбы о помощи у банкоматов.
Как подчеркивает заместитель руководителя департамента по обеспечению безопасности – вице-президент ВТБ Дмитрий Саранцев, мошенники активно эксплуатируют доверие людей. Их основная цель – заставить жертву добровольно отдать свою карту или предоставить доступ к своему счету. «Важно осознавать: если вы передаете свою карту «курьеру банка» или сообщаете коды из SMS, вы не просто рискуете своими деньгами – вы невольно становитесь частью преступной схемы. Мошенники намеренно вовлекают жертву в обналичивание средств, и за это может грозить уголовная ответственность, даже если человек не осознавал своих действий», – предупредил он.
Таким образом, ситуация действительно требует повышенного внимания, особенно в свете роста числа подобных преступлений. Гражданам следует быть особенно бдительными и осознавать риски, связанные с использованием своих банковских карт и счетов.